En el contexto de la creciente digitalización y la banca, América Latina enfrenta un aumento significativo en los delitos financieros, incluido el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo.
Este fenómeno, aunque especialmente marcado en México, también afecta a otros países de la región, como Colombia, Brasil y Argentina. En estos mercados, las organizaciones penales utilizaron plataformas electrónicas, transferencias actuales y monedas criptográficas como herramientas clave para mover medios ilegales, lo que les permite.
Y es que el aumento de las actividades financieras digitales facilitó incluir a millones de personas en el sistema bancario, ampliando el acceso a los servicios financieros. Sin embargo, este progreso ha creado nuevas oportunidades para el crimen organizado, que en tecnología ha descubierto un medio efectivo para transferir medios ilegales de casi invisibles.
En este contexto, las instituciones financieras en la región deben fortalecer sus opciones y opciones de prevención, integrando herramientas avanzadas que les permitan combatir de manera efectiva estas actividades criminales.
Paola Sánchez, Directora de Desarrollo de Negocios de RisksShield para información sobre América Latina, señala que adoptar tecnologías avanzadas es crucial para tratar estos crímenes.
«Las soluciones híbridas para la inteligencia artificial son fundamentales para reconocer patrones sospechosos antes de que se realicen. Con tecnologías actuales que las instituciones pueden predecir y prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilegales de tiempo real “, dice el ejecutivo.
En consecuencia, diferentes compañías, incluida la información, diseñaron soluciones basadas en una inteligencia artificial híbrida que permite a las instituciones identificar, clasificar y bloquear las transacciones ilegales con una precisión superior. Estas innovaciones no solo mejoran la detección de actividades sospechosas, sino que también optimizan la gestión de riesgos, reduciendo falsas alarmas y mejorando la cirugía.
«La inteligencia artificial, especialmente el aprendizaje automático (aprendizaje automático) y el análisis de grandes cantidades de datos (grandes datos) se han establecido como una herramienta esencial para las instituciones financieras. Estas tecnologías permiten procesar millones de transacciones de tiempo real, identificar patrones inusuales y predecir comportamientos sospechosos con altos niveles de precisión “, afirma Sánchez.
Según el último estudio global de McKinsey, las soluciones de inteligencia artificial pueden reducir hasta el 30%, la tasa incorrecta de detección de transacciones sospechosas en las instituciones financieras, lo cual es un progreso significativo contra los métodos tradicionales que a menudo no identifican estas actividades a tiempo.
En este sentido, Sánchez enfatiza la importancia de un enfoque compañero entre el gobierno y las entidades financieras para la implementación de soluciones innovadoras que protegen el sistema financiero de la región.
“El crimen organizado no entiende los límites, por lo que es crucial que estemos trabajando juntos en una garantía de seguridad financiera. Solo a través de la cooperación y el uso de tecnologías avanzadas podemos reducir el impacto de estos delitos en el nivel continental “, dice.
Por lo tanto, la creciente digitalización del sistema financiero en América Latina se presentó como uno de los mayores desafíos de la región.
“La implementación de la tecnología Avant -Garde ofrece una forma efectiva de detectar y prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales, asegurando un sistema financiero más seguro, transparente y resistente”, concluye un representante de la información para América Latina.
Informática
